美当网

现在位置:首页 » 信用 » P2P的诈骗链条是怎么形成的?

P2P的诈骗链条是怎么形成的?
栏目:信用   评论(0)   浏览(11)  

1、优化营商环境误入歧途,大幅降低股比限制,行业资质没有联合审核;

2、市场监管部门一家办理,没有国家市场监管总局备案,经营许可期限过长,进入零门槛;

3、鼓励民间资本涉足金融行业,没有办理金融许可证,却承揽金融借贷的业务;

4、司法机关和法律服务机构没有入驻平台,民间投资人的合法权益不能得到保障;

5、平台机构没有在银行或监管机构设立存贷准备金,借贷规模无序扩张,不受控制;

6、无第三方担保机构或担保机构无担保资质违规担保或自担保;

7、对平台高额息差收益、资金流向缺乏国家银行或授权银行监管;

8、互联网平台和第三方支付平台、名人误导、虚假宣传成为帮凶;

9、打着科技创新的旗号,从事非法集资、非法吸收公众存款的金融诈骗活动;

10、打着信息中介、咨询服务的幌子,干信用中介服务的勾当;

11、没有形成全国联网的数据支撑,出具虚假出借人、借款人的信息核查报告;

12、红包奖励、活动奖励、高额回报,迷惑投资者;

13、初期为理财产品,后期摇身一变为合同借贷产品;

14、合同阴阳错配,标的错配,期限错配,拆东墙补西墙;

15、借款资金流向信用等级差的散户或高利润高风险行业;

16、借款人无质押或抵押担保,违约延期还款或不还款,资产不能及时冻结,平台催收手段简单;

17、借款人违约,属地党委、政府及公安机关没有形成打击合力;

18、虚构贷款标的,或编造虚假投资项目,实现资金自融;

19、无银行存管账户,或银行存管账户将资金直接打给公司平台,没有打给借款人;

20、设立关联公司,转移资产;分离关联公司,宣布平台倒逼或破产;

21、监管方没有强力介入,没有督促及时出台清退方案,稳定民心;

22、平台删除网上资料,销毁借贷证据;

23、平台负责人及股东捐款潜逃、携款跑路。


    转载分享请注明原文地址(美当网):https://www.meidang.net/post-108.html